天津市《保险销售从业人员执业证书》管理办法

2016-01-13 19:28 来源:

第一章  总则

    第一条 根据保险销售从业人员监管办法(保监会令2013年第2号)等有关规定,为加强《保险销售从业人员执业证书》(以下简称《执业证书》)管理,使保险机构实时了解销售队伍的人员结构和流动情况;为各保险机构科学合理的建设销售队伍提供依据;为行业提供数据查询平台;将保险销售从业人员执业信息向社会公开,提高社会公信度,制定本办法。

第二章 《执业证书》管理

    第二条 凡与保险公司或保险代理机构签订保险代理合同或劳动合同的保险销售从业人员须申领《执业证书》。保险销售从业人员持有效的《执业证书》方能进行业务活动。
 
    第三条 各保险公司及保险专业代理机构新录用的人员,在与其签订代理合同或劳动合同完毕的当日,须在“保险中介监管信息系统”(以下简称“中介系统”)中办理《执业证书》信息登记,并务必于当日将已办理《执业证书》登记的信息导入“天津市保险销售从业人员信息服务平台-执业证书管理子系统”(以下统称“执业证书管理”系统),保证两个系统数据准确一致。
 
    保险兼业代理机构新录用的人员,在其办理入职手续的当日,须在执业证书管理系统中进行《执业证书》信息登记。
 
    第四条 《执业证书》包括以下内容:
 
    (一)《执业证书》名称及号码;
 
    (二)协会编码;
 
    (三)公司工号;
 
    (四)持有人姓名、性别、身份证件种类及号码、照片(近期免冠一寸半彩照);
 
    (五)持有人所在保险公司或者保险代理机构名称;
 
    (六)业务范围和执业地域;
 
    (七)有效期开始和截止日期;
 
    (八)持有人所在保险公司或者保险代理机构投诉电话;
 
    (九)《执业证书》信息查询电话和网址。
 
    第五条 《执业证书》有效期限为三年。
 
    第六条 《执业证书》由天津市保险行业协会秘书处(以下简称“协会秘书处”)监制(见附件一),实行全行业统一制式、统一编码,各保险机构统一向协会秘书处申领,并在执业证书管理系统中自行打印且加盖公章后,发放给保险销售从业人员持证展业。《执业证书》没有协会编码的无效。
 
    第七条 保险公司及保险专业代理机构的保险销售从业人员换发《执业证书》,应在《执业证书》有效截止日期前60天内,向所在保险机构提出换发申请。各机构须收回原《执业证书》,在中介系统和执业证书管理系统同步进行延期更换,并在执业证书管理系统中打印新的《执业证书》且加盖公章后,发放给保险销售从业人员持证展业。
 
    保险兼业代理机构的保险销售从业人员换发《执业证书》,应在《执业证书》有效截止日期前60天内,向所在机构提出换发申请。各机构须收回原《执业证书》,在执业证书管理系统进行换发,并打印新的《执业证书》且加盖公章后,发放给保险销售从业人员持证展业。
 
    第八条 保险公司及保险专业代理机构的保险销售从业人员《执业证书》信息发生变化的,应向所在保险机构提出变更申请。各机构须收回原《执业证书》,在中介系统和执业证书管理系统同步进行变更,并打印新的《执业证书》且加盖公章后,发放给保险销售从业人员持证展业。
 
    保险兼业代理机构的保险销售从业人员《执业证书》信息发生变化的,应向所在机构提出变更申请。各机构须收回原《执业证书》,在执业证书管理系统进行变更,并打印新的《执业证书》且加盖公章后,发放给保险销售从业人员持证展业。
 
    第九条 保险公司及保险代理机构的保险销售从业人员《执业证书》遗失或损毁的,应向所在机构提出补办申请。《执业证书》遗失的,须在天津市级发行的报刊登报声明,并将刊登遗失声明的报纸原件报送所在机构;《执业证书》损毁的,须将损毁的《执业证书》原件报送所在机构。各机构根据申请情况对补发原因、时间等内容予以记录,在执业证书管理系统中申请补发,并打印新的《执业证书》且加盖公章后,发放给保险销售从业人员持证展业。
 
    第十条 保险销售从业人员有下列情形之一的,保险公司和保险代理机构应当在5个工作日内收回执业证书并注销执业证书登记信息。保险公司和保险专业代理机构在中介系统和执业证书管理系统同步注销,保险兼业代理机构在执业证书管理系统中直接注销:
 
    (一)与所属机构解除保险代理合同或劳动合同;
 
    (二)《执业证书》年检不合格;
 
    (三)《执业证书》已经到期;
 
    (四)保险公司、保险代理机构停业、解散或者因其他原因无法继续经营的;
 
    (五)因其他原因终止执业的。

第三章 《执业证书》年检

    第十一条 《执业证书》实行每年年检制度。年检工作通过执业证书管理系统操作执行。
 
    第十二条 协会秘书处依据对各机构保险销售从业人员执业合规情况及继续教育培训情况对《执业证书》进行年检。年检时间为自保险销售从业人员首次登记注册《执业证书》之日起,每一个对应的年度年检一次。
 
    第十三条 《执业证书》年检开始时间为年度对应的《执业证书》有效期开始日期前60天。年检结束时间为年度对应的《执业证书》有效开始日期。
 
    第十四条 保险公司和保险代理机构通过执业证书管理系统确认《执业证书》年检合格和不合格的数据。年检合格的,《执业证书》继续有效。年检不合格的,在年检结束后5个工作日内,保险公司和保险专业代理机构在中介系统和执业证书管理系统同步进行《执业证书》注销操作,并将《执业证书》收回。保险兼业代理机构在执业证书管理系统进行《执业证书》注销操作,并将《执业证书》收回。
 
    第十五条 保险销售从业人员有下列情形之一的,其《执业证书》年检不合格:
 
    (一)伪造、变造、转让《执业证书》的;
 
    (二)与保险公司、保险代理机构签订的保险代理合同或劳动合同已过期的;
 
    (三)当年度继续教育未达到要求的;
 
    (四)“天津市保险销售从业人员信用信息管理系统”中有违法、违规或失信投诉记录登记的。
 
    第十六条 保险销售从业人员更换所属保险公司、保险代理机构的,《执业证书》年检时间以新转入公司《执业证书》有效期开始日期计算。
 
    第十七条 年检结束后10个工作日内,协会秘书处对年检不合格的《执业证书》进行强制注销。

第四章 自律措施

    第十八条 保险公司和保险代理机构必须严格遵守本办法。保险公司和保险代理机构不按照本办法执行的,将视情况给予口头通知限期改正、与机构主管领导进行工作沟通并提出书面批评、在行业内通报批评等自律措施。

第五章 附则

    第十九条 《执业证书》有效期开始日期为《执业证书》信息导入执业证书管理系统的日期。
 
    第二十条 《天津市保险销售从业人员执业证书注册、注销流程图》(见附件二)和《天津市保险销售从业人员执业证书换发、变更、补发流程图》(见附件三)作为本方案第三条、第七条、第八条、第九条和第十条内容的附解。
 
    第二十一条 本管理办法适用于所有保险公司和保险代理机构的保险销售从业人员,不包含银管员。
 
    第二十二条 保险兼业代理机构所有的系统操作,仅限于执业证书管理系统,不涉及中介系统。
 
    第二十三条 本办法自2016年2月1日起执行。前发“津保协发〔2013〕82号文件”停止执行。
 
    第二十四条 本办法由协会秘书处负责解释。