为落实监管及公司产品适当性管理工作和公司相关文件贯彻落实要求，1月20日，新华保险天津分公司举办《落实〈金融机构产品适当性管理办法〉工作方案》专项培训，以确保产品适当性制度落地执行到位、系统上线后业务顺畅衔接、各层级人员充分掌握管理要求与操作规范。
培训首先由市场产品部解读保险产品类型、产品保障责任以及保单利益是否确定等相关规则，对保险产品分类等级、产品风险等级等管理要求。随后，培训就产品适当性评估问卷操作指引，通过精准评估投保人的保险保障需求、财务支付水平及风险承受能力，为合规匹配产品、保障双方权益提供科学依据。
最后，针对投保环节适配的产品评级结果、客户评估结果、告知提示资料、录音录像资料等介绍，进行必要记录，并在系统妥善保存相关信息资料基础上支持业务查询。（新华保险天津分公司）
