合规小讲堂 | 【反洗钱宣传】共筑金融安全防线，遏制打击洗钱犯罪（一）

    近年来，反洗钱形势轰轰烈烈，反洗钱已经走进普通民众的生活，成为我们必须履行的公民义务之一，今天我们就和大家聊聊反洗钱的那点事。
 
    什么是洗钱：
 
    洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒非法收益，使非法收益和资产披上合法的外衣，将“黑钱”洗白。
 
    什么是反洗钱：
 
    反洗钱是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。
 
    洗钱活动有什么途径：
 
    常见的洗钱途径或方式有：
 
    通过境内外银行或账户过渡，使非法资金进入金融体系：
 
    通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；
 
    利用现金交易或别人的账户提现，掩盖非法资金来源；
 
    利用网上银行等各种金融服务，切断洗钱的相关线索
 
    设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；
 
    通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；
 
    通过购买彩票、珠宝古董交易或虚假拍卖，逃避金融系统对资金流动的监管；
 
    通过现金走私、投资、进口贸易等其它方式进行洗钱活动。
 
洗钱活动有哪些危害：
 
    洗钱本身是一种犯罪行为，犯罪分子隐藏和转移非法犯罪所得，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命财产安全造成巨大损失
 
    洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展；
 
    洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉。
 
    洗钱活动造成国家资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。
 
    洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。
 
    洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运行风险。
 
    随着社会经济的发展，犯罪分子的洗钱手段也在不断翻新，俗话说：道高一尺，魔高一丈。面对犯罪分子层出不穷的手法，作为社会公民我们只要掌握必要的反洗钱知识和常识，配合金融部门履行作为一个公民必要的反洗钱义务，就不会给犯罪分子或别有用心的人以可乘之机。