筑牢反洗钱防线，为稳定安全护航（四）

    如何保护自己，远离洗钱？
 
    主动配合金融机构进行身份识别
 
    1.开办业务时，请您带好身份证件
 
    有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以其他任何方式与金融机构建立业务关系时:
 
    （1）出示有效身份证件或身份证明文件；
 
    （2）如实填写您的身份信息；
 
    （3）配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；
 
    （4）回答金融机构工作人员合理的提问；
 
    （5）如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。
 
    2.大额现金存取时，请出示身份证件
 
    凡是存入或取出5万元以上人民币或者等值1万美元以上外币时，金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利，而是希望通过这样的手段，防止不法分子浑水摸鱼，保护您的资金安全，创造更纯净的金融市场环境。
 
    3.他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件
 
    金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。
 
    ★特别提醒★当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时，金融机构需要核对您和代理人的身份证件。
 
    4.身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新
 
    金融机构只能对身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。（刘昱宏）