共筑金融安全防线，遏制打击洗钱犯罪（二）

    点滴行动  助力反洗钱
 
    在上一期推文中我们介绍了“洗钱”和“反洗钱”的概念及洗钱的途径和洗钱的危害，现如今反洗钱的行为已经走进我们寻常的生活，成为一个公民必须履行的社会义务，只要我们留意或者积极配合金融部门的工作，举手之劳就可以为反洗钱助一臂之力，为个人和金融市场安全做出大大的贡献：
 
    （一）主动配合反洗钱义务机构进行身份识别
 
    1、开办业务时，客户要带好身份证
 
    有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证，为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富、或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时：（1）出示有效身份证件或其它身份证明文件；（2）如实填写您的身份信息；（3）配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式确认身份信息；（4）回答金融机构工作人员的合理提问。
 
    如果您不能出示有效身份证件或者其它身份证明文件，金融机构将不能为您办理相关业务。
 
    2、存取大额现金时，请出示有效身份证件
 
    凡是在银行存入或支取5万元以上人民币或者等值1万美元以上外币时，金融机构必须核对您的有效身份证件或者其它身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利，而是希望通过这样的措施，防止不法分子浑水摸鱼，保护您的资产安全，创造更安全、有效的金融市场环境。
 
    3、替办他人业务，代理人应出示本人和替办人有效身份证件
 
    金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代替办理业务时，需要对代理关系进行合理确认。特别提醒，当他人代替开立账户时，购买金融产品、存取大额资金时，金融机构需要核对您和代理人的有效身份证件。
 
    4、身份证到期更换的，请及时通知金融机构更新相关信息
 
    金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，超过合理期限仍未变更的，金融机构可中止办理相关业务。
 
    这期我们为您推出的是配合金融部门核实有效身份证件或其它身份证明文件是我们每个公民的义务，下一期我们还将刊载对您有关行为的提示和告诫，敬请您的期待。