在日常业务办理过程中，若在客户信息审核环节出现任何疏漏，或是对违规行为予以纵容，都可能为洗钱等违法犯罪活动提供可乘之机，进而给公司带来不可估量的法律风险与声誉损失。
一、严禁协助或默许客户提供虚假信息
全体人员需以高度的责任感，严格审核客户身份资料的真实性、完整性和有效性，坚决杜绝以下行为：
（一）明知客户所提供的信息存在不实情况，仍违规受理业务或通过审核；
（二）以暗示、引导等方式协助客户编造虚假信息，或修改真实信息以规避审核流程；
（三）对明显存在疑点的客户信息视而不见，选择性忽略潜在风险。
二、深刻认识虚假信息的巨大危害
协助或默许客户提供虚假信息，绝非“给客户行方便”的小事，其背后隐藏着巨大的风险，需高度警惕：
（一）法律风险：该行为直接违反《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律法规，不仅公司可能面临严厉的监管处罚，相关责任人还可能被追究刑事责任。
（二）洗钱风险：虚假信息会成为非法资金隐匿、转移的“保护伞”，导致公司及个人被动沦为洗钱犯罪的帮凶，严重扰乱金融市场秩序。
三、勤勉尽责，履行客户身份识别义务
在业务办理中，需严格落实以下要求，全面履行客户身份识别义务：
（一）严格执行“了解你的客户”原则：仔细核实客户身份证件的真实性、经营背景的合法性、交易目的的合理性等关键信息。
（二）做好客户信息持续识别与更新：对已留存的客户信息，若发现疑点或信息过期，需主动开展核实工作，及时更新完善，确保客户信息始终准确有效。
（三）保持高度职业警惕性：面对拒绝提供必要信息、提供的信息前后矛盾，或行为举止存在异常的客户，需立即提高警觉，按规定流程进一步核查或采取相应措施。
防范洗钱风险是每一位从业者的重要职责，让我们共同恪尽职守，坚决守住风险防线，携手维护公司的稳健运营与行业的清风正气。（富德生命人寿天津分公司）
