为落实打击治理洗钱违法犯罪要求，健全金融风险防控体系，守护保险消费者财产安全与合法权益，富德生命人寿天津分公司开展“以案为鉴”专题宣传，揭秘保险领域洗钱陷阱，普及反洗钱知识，引导消费者增强风险防范意识。
近年来，保险领域因资金流动特性成为洗钱犯罪觊觎目标。2022年，中国人民银行、公安部等11部门联合印发《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》，在全国开展专项行动并取得阶段性成效，典型案件为行业敲响警钟。
典型案例：保险诈骗+洗钱的黑色链条
基本案情。
2022年3月，广西南宁西乡塘区检察院办理的一起案件，揭开“保险诈骗+洗钱”复合型犯罪链条。自2017年起，杨某以“金钱报酬”“免费治疗”为诱饵，拉拢宋某甲、宋某乙、邓某参与自伤骗保。杨某以三人名义购买多份意外险，控制其银行卡、电话卡，主导宋某甲、宋某乙自伤制造伤情，邓某编造保险事故住院的假象。后续杨某收取住院材料向多家保险公司理赔，骗得逾50万元转入其控制的银行卡。
判罚与洗钱手法。
检察机关依法对杨某以涉嫌保险诈骗罪批准逮捕，对宋某甲等人不予批捕，目前正对涉案人员涉嫌保险诈骗罪、杨某涉嫌洗钱罪一并审查起诉。本案中，杨某通过控制他人账户，以多次转账、提现方式混淆非法资金来源，完成“洗钱”操作，是保险领域典型洗钱手法，也给被利用账户持有人带来极大法律风险。
三大风险提示，筑牢安全防线
富德生命人寿天津分公司提醒消费者牢记以下提示，远离违法犯罪：
（一）选择正规渠道：购买保险、办理金融业务需选择持牌正规机构，不轻信“高收益”“免费福利” 等虚假承诺，避免沦为洗钱帮凶。
（二）守护个人信息：妥善保管身份证件、保单、银行卡等，不泄露保单号、密码、验证码等敏感信息，严防被不法分子盗用。
（三）拒绝出借账户：不出租、出借、出售个人身份证件及金融账户，不替他人提现转账，此类行为可能涉嫌违法犯罪，面临法律制裁。
洗钱犯罪严重破坏金融秩序，守护金融安全是公民责任。富德生命人寿天津分公司将严格落实反洗钱法规，加强风险防控与宣传教育，提升消费者风险识别能力。呼吁广大消费者以案为鉴，提高警惕，远离洗钱陷阱，共同筑牢金融安全防线，守护好自己的“钱袋子”。（富德生命人寿天津分公司）
